Contrat d'assurance vie Internet haut de gamme à frais d’entrée 0 %, Darjeeling offre un accès à plus de 950 Unités de Compte ainsi qu’à un fonds en euros bonifié en fonction de la part d’Unités de Compte et l’encours. En choisissant ce contrat, vous bénéficierez du meilleur rapport entre diversité des fonds et frais de gestion.
La valeur des supports en Unités de Compte est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’Unités de Compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.
Les récompenses
Les avantages
Le contrat Darjeeling s’adapte à votre profil. Que vous soyez néophyte ou avisé, il répondra à vos principaux critères grâce notamment à des modalités de gestion variées.
Vous souhaitez confier la gestion de votre contrat à des professionnels ?
Nos 10 solutions prédéfinies vous permettent d’investir sur le fonds en euros de l’assureur et sur des supports en Unités de Compte, afin de répondre le mieux à vos attentes. La répartition des supports en Unités de Compte au sein de votre épargne est alors pilotée dans le cadre d’une allocation déléguée. Les allocations déléguées accessibles dans le cadre de nos solutions prédéfinies incluent 7 formules investissant dans des OPC classiques et une formule investie uniquement en supports indiciels « trackers » repliquant des indices boursiers.
La valeur des supports en Unités de Compte est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’Unités de Compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.
Vous maîtrisez les marchés financiers ?
Gérez librement votre contrat en accédant à plus de 950 fonds : OPCVM, SCPI, trackers, produits structurés… Mettez en place des options automatiques de gestion comme le Stop Loss afin de limiter les éventuelles pertes de capitaux. Vous bénéficierez d’un fonds en euro performant, bonifié en fonction de la part d’Unités de Compte et de votre encours.
Parole d'expert
Notre contrat Darjeeling offre l’accès à un univers d’investissement particulièrement large. Il inclut également des options de gestion nombreuses. Le tout avec des frais très réduits.
Gilles Belloir,
Directeur Général
Les caractéristiques
Assureur : SwissLife Assurance et Patrimoine
Darjeeling est un contrat individuel d’assurance sur la vie, libellé en Unités de Compte et en euros.
Montants limites
Montant minimum initial : 1 000 € ou 150 € avec mise en place de versements programmés
Montant minimum des versements suivants : 150 €
Montant minimum des versements programmés : 150 € par mois, 450 € par trimestre, 600 € par semestre et 1 000 € par an
Montant minimum des arbitrages : 150 €
Montant minimum des rachats partiels : 1 000 €
Solde avant clôture : 1 000 €
Montant minimum des avances : 1 500 €
Montant maximum des avances : 60 % de l’épargne
Options de gestion
Découvrez les modalités de gestion de ce contrat
Allocation libre : gérez votre contrat en toute liberté.
Allocation déléguée 100 % Unités de Compte : confiez la gestion de vos Unités de Compte à une équipe de professionnels des marchés financiers. Vous avez le choix entre 8 formules :
- Les formules « Force 1 » à « Force 6 », par risque croissant investissent dans une sélection d’OPC.
- La formule 100% trackers investit exclusivement dans des supports de type indiciel selon un profil de risque « équilibré ».
- La formule « Choix Responsable », privilégie des supports socialement responsables sélectionnés selon des critères rigoureux pour correspondre à un profil de risque global « équilibré ».
D’une grande souplesse de gestion, le contrat Darjeeling répondra à toutes vos attentes.
- Versements programmés
- Rachats partiels programmés
- Réallocation automatique sur la base d’une répartition fixée par le souscripteur
- Investissement progressif depuis le fonds en euros vers les Unités de Compte choisies
- Arbitrages automatiques des plus-values
- Arbitrages automatiques en cas de moins-values
- Souscription
- Versements complémentaires
- Arbitrages
- Retraits partiels
- Modification des coordonnées
Frais du contrat
Droit d’entrée : 0 €
Frais sur versement : 0 %
Frais annuels de gestion : 0,6 % sur le fonds en euros et sur les Unités de Compte
Frais annuels d’allocation déléguée : 0,4 % en sus des frais de gestion du contrat
Frais d’allocation « Opportunités 100 % Trackers » : 0,7 % en sus des frais de gestion du contrat
Frais d’arbitrage : 0 %
Frais d’arbitrage automatique : 0 %
Frais sur rachat : 0 %
Coût d’une avance : maximum entre Taux Moyen des Emprunts d'Etat (TME) + 1 % et Taux Brut de Participation aux Bénéfices de l’année précédente +1%
Frais de gestion sur arrérages de rentes : 3 %
Performance du fonds en euros
Le fonds en euros proposé sur ce contrat est l’actif général de SwissLife Assurance et Patrimoine.
Le fonds en euro pourra être bonifié selon l'encours * et la part d’Unité de Compte ** détenue sur le contrat. Plus vous investissez sur les Unités de Compte, plus le rendement du fonds en euros sera élevé.
L’assureur nous indique que la part en Unités de Compte devant être détenue en moyenne sur l’année en 2019 devra être de 30 % (et non plus 20 %) pour déclencher le bonus.
La valeur des supports en Unités de Compte est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’Unités de Compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.
*L’encours est calculé pour tout foyer (même nom et même adresse, voire avec un nom différent sur demande) tous contrats confondus chez Swiss Life.
**La part en Unités de compte est calculée par contrat. Le bonus s’applique contrat par contrat, en fonction de la part.
Voici les rendements annuels nets de frais de gestion de l'actif général auquel est adossé le contrat Darjeeling, hors prélèvements sociaux et fiscaux.
Taux nets de frais de gestion :
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Part d'UC inférieure à 20 %1,70 %Part d'UC inférieure à 20 %1,70 %
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Part d'UC comprise entre 20 % et 35%1,95 %Part d'UC comprise entre 20 % et 35 %1,95 %
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Part d'UC comprise entre 35 % et 55 %2,20 %Part d'UC comprise entre 35 % et 55 %2,20 %
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Part d'UC supérieure ou égale à 55 %2,50 %Part d'UC supérieure ou égale à 55 %2,50 %
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de 2,00 % à 2,80 %de 2,00 % à 2,80 %
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de 2,20 % à 2,90 %de 2,20 % à 2,90 %
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de 2,40 % à 3,30 %de 2,40 % à 3,30 %
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Part d'UC inférieure à 20 %1,90 %Part d'UC inférieure à 20 %1,90 %
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Part d'UC comprise entre 20 % et 35 %2,15 %Part d'UC comprise entre 20 % et 35 %2,15 %
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Part d'UC comprise entre 35 % et 55 %2,40 %Part d'UC comprise entre 35 % et 55 %2,40 %
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Part d'UC supérieure ou égale à 55 %2,70 %Part d'UC supérieure ou égale à 55 %2,70 %
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de 2,00 % à 2,80 %de 2,00 % à 2,80 %
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de 2,20 % à 2,90 %de 2,20 % à 2,90 %
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de 2,40 % à 3,30 %de 2,40 % à 3,30 %
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps notamment concernant la bonification dans le temps du taux de rendement en fonction de la part d’Unités de Compte et de l’encours du contrat.
Unités de Compte
Darjeeling vous propose plus de 950 Unités de Compte pour vous offrir plus de perspectives d'investissement.
Cette offre très large d'Unités de Compte inclut en particulier une liste de 50 trackers pour vous permettre de diversifier tout en souplesse votre épargne, ce sans frais supplémentaires.
Télécharger la liste des Unités de Compte :
La valeur des supports en Unités de Compte est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’Unités de Compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.
Retrouvez sur le site Quantalys l'ensemble des Unités de Compte du contrat Darjeeling : Cliquez ici (vous serez redirigé vers le site de Quantalys).
Documents d'informations
- Document d'informations clés générique relatif au contrat Darjeeling
- Document d'informations spécifiques relatif au fonds en euros auquel est adossé sur le contrat Darjeeling
Consulter les documents d'informations clés spécifiques relatifs aux supports en unités de comptes disponibles sur le contrat Darjeeling : cliquez ici
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