Darjeeling

Contrat haut de gamme à frais réduits offrant l'accès à de nombreux supports

Contrat d'assurance vie Internet haut de gamme à frais d’entrée 0%, Darjeeling offre un accès à près de 1000 Unités de Compte ainsi qu’à un fonds en euros bonifié en fonction de la part d’Unités de Compte et l’encours. En choisissant ce contrat, vous bénéficierez du meilleur rapport entre diversité des fonds et frais de gestion.

La valeur des supports en Unités de Compte est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’Unités de Compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.

Les récompenses

Darjeeling Label d'Excellence 2020

Darjeeling primé par Le Revenu

Darjeeling primé par Mieux Vivre Votre Argent

Plus de détails sur les récompenses

Les avantages

Le contrat Darjeeling s’adapte à votre profil. Que vous soyez néophyte ou avisé, il répondra à vos principaux critères grâce notamment à des modalités de gestion variées.

Vous souhaitez confier la gestion de votre contrat à des professionnels ?

Nos 10 solutions prédéfinies vous permettent d’investir sur le fonds en euros de l’assureur et sur des supports en Unités de Compte, afin de répondre le mieux à vos attentes. La répartition des supports en Unités de Compte au sein de votre épargne est alors pilotée dans le cadre d’une allocation déléguée. Les allocations déléguées accessibles dans le cadre de nos solutions prédéfinies incluent 7 formules investissant dans des OPC classiques et une formule investie uniquement en supports indiciels « trackers » repliquant des indices boursiers.

Vous maîtrisez les marchés financiers ?

Gérez librement votre contrat en accédant à près de 1000 fonds : OPCVM, SCPI, trackers, produits structurés… Mettez en place des options automatiques de gestion comme le Stop Loss afin de limiter les éventuelles pertes de capitaux. Vous bénéficierez d’un fonds en euro performant, bonifié en fonction de la part d’Unités de Compte et de votre encours.

Parole d'expert

Notre contrat Darjeeling offre l’accès à un univers d’investissement particulièrement large. Il inclut également des options de gestion nombreuses. Le tout avec des frais très réduits.

Gilles Belloir,

Directeur Général

Les caractéristiques

Assureur : SwissLife Assurance et Patrimoine

Darjeeling est un contrat individuel d’assurance sur la vie, libellé en Unités de Compte et en euros.

Montants limites

Montant minimum initial : 100€
Montant minimum des versements suivants : 50€
Montant minimum des versements programmés : 50€ par mois, 150€ par trimestre, 300€ par semestre et 600€ par an
Montant minimum des arbitrages : 50€
Montant minimum des rachats partiels : 100€
Solde avant clôture : 100€
Montant minimum des avances : 1 500€
Montant maximum des avances : 60% de l’épargne

Options de gestion

Découvrez les modalités de gestion de ce contrat

Allocation libre : gérez votre contrat en toute liberté.

Allocation déléguée 100% Unités de Compte : confiez la gestion de vos Unités de Compte à une équipe de professionnels des marchés financiers. Vous avez le choix entre 8 formules :

Les formules « Force 1 » à « Force 6 », par risque croissant investissent dans une sélection d’OPC.
La formule 100% trackers investit exclusivement dans des supports de type indiciel selon un profil de risque « équilibré ».
La formule « Choix Responsable », privilégie des supports socialement responsables sélectionnés selon des critères rigoureux pour correspondre à un profil de risque global « équilibré ».

Allocation mixte panachant allocation libre et allocation déléguée : choisissez une répartition prédéfinie ou même sur-mesure en confiant une partie de la gestion de votre épargne à des professionnels tout en pilotant vous-même l’autre partie.

D’une grande souplesse de gestion, le contrat Darjeeling répondra à toutes vos attentes.

Versements programmés
Rachats partiels programmés
Réallocation automatique sur la base d’une répartition fixée par le souscripteur
Investissement progressif depuis le fonds en euros vers les Unités de Compte choisies
Arbitrages automatiques des plus-values
Arbitrages automatiques en cas de moins-values

Souscription
Versements complémentaires
Arbitrages
Retraits partiels
Modification des coordonnées

Frais du contrat

Droit d’entrée : 0€
Frais sur versement : 0%
Frais annuels de gestion : 0,6% sur le fonds en euros et sur les Unités de Compte
Frais annuels d’allocation déléguée : 0,4% en sus des frais de gestion du contrat
Frais d’allocation « Opportunités 100% Trackers » : 0,7% en sus des frais de gestion du contrat
Frais d’arbitrage : 0%
Frais d’arbitrage automatique : 0%
Frais sur rachat : 0%
Coût d’une avance : maximum entre Taux Moyen des Emprunts d'Etat (TME) +1% et Taux Brut de Participation aux Bénéfices de l’année précédente +1%
Frais de gestion sur arrérages de rentes : 3%

Performance du fonds en euros

Le fonds en euros proposé sur ce contrat est l’actif général de SwissLife Assurance et Patrimoine.

Le fonds en euro pourra être bonifié selon l'encours * et la part d’Unités de Compte ** détenue sur le contrat. Plus vous investissez sur les Unités de Compte, plus le rendement du fonds en euros sera élevé.

*L’encours est calculé pour tout foyer (même nom et même adresse, voire avec un nom différent sur demande) tous contrats confondus chez Swiss Life.
**La part en Unités de Compte est calculée par contrat. Le bonus s’applique contrat par contrat, en fonction de la part.

Voici les rendements annuels nets de frais de gestion de l'actif général auquel est adossé le contrat Darjeeling, hors prélèvements sociaux et fiscaux.

Encours du contrat < 250 000€
Encours du contrat > 250 000€

Part d'UC inférieure à 30%

1,30%

Part d'UC inférieure à 30%

1,30%
Part d'UC comprise entre 30% et 40%

1,80%

Part d'UC comprise entre 30% et 40%

1,80%
Part d'UC comprise entre 40% et 60%

2,30%

Part d'UC comprise entre 40% et 60%

2,30%
Part d'UC supérieure ou égale à 60%

2,80%

Part d'UC supérieure ou égale à 60%

2,80%

Part d'UC inférieure à 20%

1,70%

Part d'UC inférieure à 20%

1,70%
Part d'UC comprise entre 20% et 35%

1,95%

Part d'UC comprise entre 20% et 35%

1,95%
Part d'UC comprise entre 35% et 55%

2,20%

Part d'UC comprise entre 35% et 55%

2,20%
Part d'UC supérieure ou égale à 55%

2,50%

Part d'UC supérieure ou égale à 55%

2,50%

de 2,00% à 2,80%

de 2,00% à 2,80%

de 2,20% à 2,90%

de 2,20% à 2,90%

de 2,40% à 3,30%

de 2,40% à 3,30%

Part d'UC inférieure à 30%

1,50%

Part d'UC inférieure à 30%

1,50%
Part d'UC comprise entre 30 % et 40 %

2,00%

Part d'UC comprise entre 30% et 40%

2,00%
Part d'UC comprise entre 40% et 60%

2,50%

Part d'UC comprise entre 40% et 60%

2,50%
Part d'UC supérieure ou égale à 60%

3,00%

Part d'UC supérieure ou égale à 60%

3,00%

Part d'UC inférieure à 20%

1,90%

Part d'UC inférieure à 20%

1,90%
Part d'UC comprise entre 20% et 35%

2,15%

Part d'UC comprise entre 20% et 35%

2,15%
Part d'UC comprise entre 35% et 55%

2,40%

Part d'UC comprise entre 35% et 55%

2,40%
Part d'UC supérieure ou égale à 55%

2,70%

Part d'UC supérieure ou égale à 55%

2,70%

de 2,00% à 2,80%

de 2,00% à 2,80%

de 2,20% à 2,90%

de 2,20% à 2,90%

de 2,40% à 3,30%

de 2,40% à 3,30%

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps notamment concernant la bonification dans le temps du taux de rendement en fonction de la part d’Unités de Compte et de l’encours du contrat.

Unités de Compte

Darjeeling vous propose près de 1000 Unités de Compte pour vous offrir plus de perspectives d'investissement.

Cette offre très large d'Unités de Compte inclut en particulier une liste de 56 trackers pour vous permettre de diversifier tout en souplesse votre épargne, ce sans frais supplémentaires.

Télécharger la liste des Unités de Compte :

Retrouvez sur le site Quantalys l'ensemble des Unités de Compte du contrat Darjeeling : Cliquez ici (vous serez redirigé vers le site de Quantalys).

Documents d'informations

Consulter les documents d'informations clés spécifiques relatifs aux supports en Unités de Comptes disponibles sur le contrat Darjeeling : cliquez ici

Darjeeling