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Assurance vie Kapital Direct

Parce que la diversification est un élément essentiel dans la gestion de votre contrat,  Placement-direct.fr vous donne la possibilité sur le contrat Kapital-direct d’investir sur le Fonds Commun de Placement à Risques « Isatis Capital Vie et Retraite » (sans garantie de capital, investissement plafonné à 10 % de la valeur de votre contrat). En investissant sur ce fonds,vous financez directement des entreprises françaises non cotées en bourse et en pleine croissance, afin de développer ou transformer leur activité.

L’investissement sur les supports en Unités de Compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’Unités de Compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas. Les investissements dans le FCPR Isatis Capital Vie et Retraite induisent un risque en capital et de non liquidité. 

 Le label d'excellence a été décerné par les Dossier de l'épargne. Voir l'article ici

 

Avantages

Commercialisé depuis 2004, le contrat Kapital-direct performe par sa souplesse de gestion (entièrement gérable en ligne) et la diversité de son offre.

Vous souhaitez sécuriser une partie ou la totalité de vos capitaux. Kapital-direct vous donne accès à deux fonds en euros performants, dont l’un investi pour partie en actifs d’immobilier.

Vous souhaitez dynamiser votre épargne. Nous avons sélectionné pour vous une gamme complète et diversifiée de supports d’investissement afin de répondre au mieux à vos attentes. Plus de 300 unités de compte dont des trackers, des SCI, des OPCI, ainsi qu’un nouveau produit innovant qui vous permettra de financer directement des entreprises françaises non cotées en Bourse : le FCPR
« Isatis Capital Vie et Retraite ».

L'investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas.

Avec Kapital-direct, c’est simple. Vous gérez directement en ligne votre épargne ou vous confiez vos capitaux à des experts qui selon votre choix de profil d’investisseur (prudent, équilibre ou dynamique) gèreront à votre place votre contrat. Vous êtes libre à tout moment de modifier votre profil de gestion ou d’opter pour la gestion libre. Tout cela sans frais d’entrée et sans frais d’arbitrage !

2 profils de gestion :

  • La gestion libre : vous gérez vous-même la répartition de votre épargne entre les différents supports.
  • La gestion déléguée : l'assureur confie la responsabilité du choix des supports et des arbitrages à une des 3 sociétés de gestion spécialisée en sélection de fonds. Vous choisissez la part investie sur le fonds en euros (de 0 % à 40 %) et l’orientation de gestion entre prudente, équilibre, dynamique ou carte blanche.

 

Si vous optez pour la gestion libre, plusieurs options de gestion vous aideront à gérer votre capital :

  • La Dynamisation / Sécurisation des plus-values
  • Limitation des moins values / moins values relatives (Stop-Loss / Stop-Loss relatif)

 

Pour plus de précisions, veuillez vous référer à la notice d'information valant conditions générales.  

 

* D'après les Dossiers de l'Epargne.

Options de gestion

Assureur : Generali Vie

Type de contrat : Contrat groupe d'assurance vie à adhésion individuelle libellé en euros et/ou en unités de compte 

 

  • Montant minimum de versement : 1 000 € ou 100 € avec mise en place de versements libres programmés
  • Montant minimum des versements suivants : 500 € ou 100 € en ligne*
  • Montant minimum des versements libres programmés : 100 € par mois, 100 € par trimestre, 100 € par semestre ou 100 € par an
  • Montant minimum des arbitrages : 200 €
  • Montant minimum des rachats partiels : 1 000 €
  • Encours minimal : 500 €
  • Montant minimum des avances : 1 000 €
  • Montant maximum des avances : 60 % de l’épargne

 

2 Profils de gestion :

  • Gestion libre
  • Gestion déléguée : prudente, équilibre, dynamique ou carte blanche avec possibilité de panacher sur le fonds Eurossima jusqu'à 40 %.

 

Options de gestion :

  • Versements libres programmés
  • Rachats partiels programmés
  • Transferts programmés
  • Sécurisation des plus-values
  • Dynamisation des plus-values
  • Limitation des moins values / moins values relatives (Stop-Loss / Stop-Loss relatif)

 

Gestion en ligne* :

  • Modification des coordonnées
  • Arbitrage
  • Versement
  • Rachat partiel 72h
  • Simulateur de rachat partiel

*Pour toute information, merci de vous reporter à la notice d'information valant conditions générales de votre contrat.

Frais du contrat

  • Frais d’entrée : 0 €
  • Frais sur versement : 0 %
  • Frais annuels de gestion :
    • 0,75 % sur le fonds en euros Eurossima
    • 0,75 % sur le fonds en euros Netissima  
    • 0,60 % sur les supports en unités de compte
    • 0,75 % sur les supports en unités de compte OPC indiciels (ETF)
    • Frais annuels de gestion déléguée : 0,25 % en sus des frais de gestion du contrat
  • Frais d’arbitrage : 0 %
  • Frais d’arbitrage automatique : 0,5 % du montant transféré
  • Frais sur rachat : 0 %
  • Coût d’une avance : Taux Moyen des Emprunts d'Etat (TME) + 1 %

Performance et listes des supports en unités de compte

Le contrat Kapital-direct comporte deux fonds en euros : Eurossima et Netissima

Eurossima est le fonds en euros accessible sans minimum d'investissement sur des supports en unités de compte.

Netissima est un fonds en euros investi pour partie en actifs immobiliers. L’accès à ce fonds en euros est conditionné par un investissement dans des supports en unités de compte au minimum de 30 %.

Les rendements annuels ci-dessous sont annoncés nets de frais de gestion du contrat de 0,60 % par an pour Eurossima et de 0,75 % par an pour Netissima, hors prélèvements sociaux et fiscaux.

 

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Année

Taux net de frais de gestion 

Eurossima

Netissima

2017

1,92 % 

2,10 % 

2016

2,25 % 

2,65 % 

2015

2,75 %

3,10 %

2014

2,97 %

3,23 %

2013

3,35 %

3,52 %

2012

3,42 %

3,62 %

2011

3,72 %

-

2010

4,10 % 

-

2009

4,05 % 

-

2008

4,45 % 

-

 

 

Liste des supports en unités de compte

Documents d'informations

Vous trouverez ci dessous, une liste de documents d'informations en rapport avec le contrat d'assurance-vie Kapital Direct :

 

 Document d’informations spécifiques relatif au fonds en euros Eurossima :  cliquez ici

  Document d’informations spécifiques relatif au fonds en euros Netissima :  cliquez ici


Lien vers les documents d’informations clés relatifs au contrat Kapital Direct et les supports disponibles sur le contrat  : cliquez ici 
 

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