Si vous êtes à la recherche d’un produit d’épargne tel qu’un contrat d’assurance vie ou un Plan d’épargne retraite (PER), vous devrez déterminer votre profil financier. Mais pour quelle raison ?
Êtes-vous très prudent avec votre épargne ? Envisagez-vous une prise de risque maitrisée ? Ou à l’inverse, privilégiez-vous la performance à tout prix ? Pas si simple à dire sans avoir réalisé un examen sérieux de sa situation personnelle.
C’est l’objectif du profil financier. En le déterminant le plus finement possible, vous définissez le type d’investissement le plus adapté à votre projet patrimonial : ni trop risqué ni trop peu. Surtout, c’est la certitude de ne pas être influencé dans vos choix par des facteurs irrationnels (une euphorie boursière, un tuyau d’un ami…). Car le plus important est d’être durablement confortable avec ses placements.
Pour vous guider et déterminer au mieux le type d’investisseur que vous êtes, plusieurs critères sont à prendre en compte : votre âge, votre situation familiale et patrimoniale, vos connaissances financières, la nature de votre projet, votre horizon d’investissement ou encore votre degré de tolérance au risque.
Chez Placement-direct.fr nous avons déterminé, sur la base de ces critères, quatre profils financiers. Du plus prudent au plus offensif.
Les 4 profils financiers :