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Bilan 2019 des meilleurs fonds en actions chez Placement-direct.fr

Article
Assurance vie

Les contrats vedettes de Placement-direct.fr permettent d’accéder à de très nombreux fonds d’investissement en actions. On recense ainsi 590 supports en unités de compte correspondant à des fonds investis en actions dans le contrat Darjeeling, et 290 dans le contrat Kapital-direct.

 

Sommaire

Alors que les marchés financiers ont été portés par une vague de hausse impressionnante en 2019, contrastant avec les baisses de 2018, de nombreux fonds en actions se sont distingués l’an dernier dans chacun de ces contrats.

L’investissement sur les supports en Unités de Compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’Unités de Compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.

 

Secteur technologique en tête

Secteur technologique en tête

Parmi les meilleures unités de compte dans le contrat Kapital-direct, le fonds BGF World Technology Fund A2 EUR (code LU0171310443) affiche un gain de 46,2% en 2019 alors qu’il s’était déjà illustré par une bonne résistance en 2018, avec un gain plus modeste mais tout de même positif de 4,5%. Au total, ce fonds géré par la société BlackRock progresse de 336% sur 10 ans. La particularité de ce fonds est de privilégier des sociétés ayant une valorisation inférieure à 10 milliards de dollars, d’une taille plus modeste que dans son indice de référence MSCI World All Country Information Technology net Index.

secteur technologie


Autre fonds lié aux valeurs technologiques ayant une stratégie de gestion originale, disponible dans le contrat Kapital-direct, Pictet Robotics (code LU1279334483) s’adjuge 38,3% de gain en 2019. Il avait perdu 7,3% en 2018. Parmi ses principales valeurs on remarque quelques géants de la technologie comme Google (via son holding Alphabet), le fabricant de puces Intel ou l’Allemand Siemens. Mais aussi la société californienne de robot-chirurgie Intuitive Surgical, ou la société japonaise d’automatismes Nidec.

Pictet Robotics

 

109 unités de comptes de fonds actions communes aux contrats Darjeeling et Kapital-direct

109 unités de comptes de fonds actions communes aux contrats Darjeeling et Kapital-direct

Plus d’une centaine d’unités de compte correspondant à des fonds en actions sont disponibles à la fois dans le contrat Darjeeling et dans le contrat Kapital-direct. C’est le cas pour l’essentiel des fonds que nous examinons ci-dessous, parmi lesquels on remarque quelques très beaux scores.

Porté par l’envolée des valeurs technologiques le fonds FF Global Technology Fund A EUR Dis (code LU0099574567) de Fidelity, affiche un gain de 46,5% en 2019, après une légère hausse en 2018 (+0,5%), portant sa performance de long terme à +161% sur 5 ans, +372% sur 8 ans et +437% sur dix ans. Son gérant n’hésite pas à faire des paris tranchés par rapport aux valeurs de l’indice MSCI World All Country Information Technology.

FF Global Technology Fund


La flambée des valeurs de technologie a profité au marché américain des valeurs de croissance, le Nasdaq, entraînant dans son sillage les fonds spécialisés sur ce marché, comme le tracker Lyxor Nasdaq-100 UCITS ETF C EUR (code LU1829221024) qui s’adjuge un gain de 42,9% sur l’année. Il avait aussi bien résisté en 2018, avec un gain de 4,3%, et affiche des performances de long terme impressionnantes de +125% sur 5 ans, +349% sur 8 ans et +511% sur 10 ans. Même si le secteur technologique est prépondérant dans l’indice Nasdaq, sa répartition sectorielle est plus diversifiée.

Nasdaq

 

Actions européennes au beau fixe

Actions européennes au beau fixe

Le dynamisme des actions européennes et françaises sur les marchés financiers a été très porteur pour les fonds en actions des pays de cette région. Parmi les grands gagnants on remarque le FF European Dynamic Growth Fd A EUR Dis (code LU0119124781) un autre fonds du géant américain Fidelity Investment, avec un gain de +39,7%. Il n’avait perdu que 5% en 2018, figurant alors parmi les plus résistants de sa catégorie. Il s’adjuge 90% sur 5 ans et +199% sur 8 ans, soit un quasi triplement.

En quête de valeurs de croissance dynamiques, ce fonds privilégie les secteurs de l’industrie, de la santé ou des technologies de l’information, au détriment d’autres activités économiques peu ou pas représentées, comme l’immobilier ou l’énergie.

FF European Dynamic


Très bon score également pour le fonds Echiquier Major SRI Growth Europe A (code FR0010321828), de la Financière de l’Echiquier, avec un gain de 40% en 2019 après un repli maîtrisé de 8,3% l’année précédente. Il affiche 45% de gains sur cinq ans et 124% sur huit ans.
Ce fonds est géré selon une approche d’investissement socialement responsable (ISR) avec une attention au respect par les sociétés de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Son portefeuille privilégie les valeurs britanniques et françaises, ainsi que les technologies de l’information (Information Technology, ou IT).

Echiquier Major


Autre fonds aux performances remarquables, Groupama Avenir Euro N EUR (code FR0010288308), enregistre 35,7% de gain en 2019. Il se classe en tête des fonds de sa catégorie, spécialisés dans les actions de petites et moyennes entreprises de la zone euro. Comme les autres fonds de petites valeurs, Groupama Avenir Euro avait connu une année 2018 plus difficile, en perte de 15,5%. Il parvient tout de même à redresser la situation sur le long terme, affichant un score de 119% sur cinq ans et 300% sur 8 ans, soit un quadruplement de sa valeur. Son portefeuille est constitué d’une quarantaine de sociétés sur des marchés très pointus.

Groupama Avenir


Symbole de la bonne tenue de la Bourse de Paris, le tracker Lyxor CAC 40 (DR) ETF - Dist – EUR (code FR0007052782) affiche un gain de 30,2% sur 2019, grâce aux dividendes réinvestis (+26,4% pour l’indice CAC 40 seul), de même qu’il avait un peu moins baissé en 2018 (-8,2% contre -11% pour l’indice), là aussi grâce aux dividendes. Ses gains atteignent 65% sur 5 ans et 140% sur 8 ans.

 

Bonnes surprises aux quatre coins du monde

Bonnes surprises aux quatre coins du monde

Parmi les gérants français les mieux classés dans le domaine des actions internationales, on remarque la bonne performance du fonds CM-CIC Global Leaders C EUR (code FR0012287381), avec un gain de 30,5% en 2019. Ce fonds, qui avait subi un recul très modeste limité à -2,7% en 2018, est en hausse de 66% sur 5 ans. Sa stratégie de gestion consiste à privilégier les sociétés leaders sur leurs marchés, comme en témoignent les enseignes prestigieuses figurant parmi les plus grandes valeurs dans son portefeuille.

CM-CIC Global Leaders

 

Forts rebonds à l’Est et en Asie

Forts rebonds à l’Est et en Asie

Autre région de la planète au rebond inattendu, l’Europe de l’Est. Avec notamment la Russie qui a été une terre de prédilection pour les investisseurs l’an dernier. Parmi les fonds à en tirer parti, on remarque East Capital Russia A EUR (code LU0272828905), de la société East Capital, qui figure parmi les meilleurs scores de l’année des fonds disponibles sous forme d’unités de compte dans les contrats Darjeeling et Kapital-direct, avec un gain de 43,4% en 2019. Ce fonds avait connu un repli de 7% en 2018, et ses performances de long terme restent marquées par des années de crise, avec un gain limité à 32% sur 8 ans et 37% sur 10 ans.

Davantage diversifié sur l’ensemble des pays de l’Est, le fonds Barings Eastern Europe Fd A EUR Dis (code IE0004852103) finit l’année 2019 en hausse de 34%, après un recul de 11% l’année précédente, ce qui porte sa performance à 73% sur 5 ans, mais un peu moins sur huit ans (+45%) en raison des difficultés des pays émergents dans la première moitié des années 2010. Outre la Russie (56% de son portefeuille), le fonds Barings Eastern Europe accorde une large place à la Pologne (18%) mais aussi à la Turquie (11%) et la Hongrie (5%).

Baring Eastern Europe


Il y avait aussi quelques affaires à faire en Chine l’an dernier, comme en témoigne le rebond du fonds FF China Consumer Fund A EUR Acc (code LU0594300096). Ce fonds géré par Fidelity Investment a regagné 26,4% en 2019, après avoir plongé de 17% l’année précédente. Il se redresse sur le long terme avec 40% de gains sur 5 ans et 160% sur 8 ans. Son portefeuille est composé des principales sociétés chinoises bénéficiant de l’accroissement de la consommation intérieure, qui sont moins dépendantes des exportations, et donc mieux protégées contre les dégâts de la guerre commerciale entre les Etats-Unis et la Chine. Les plus grosses sociétés chinoises d’Internet, Alibaba et Tencent, sont cependant moins favorisées au profit d’autres secteurs.

FF China Consumer top Holdings

 

Environnement, immobilier ou mines d’or

Environnement, immobilier ou mines d’or

Parmi les fonds sectoriels, en dehors de la technologie, on note la performance honorable des fonds spécialisés dans les mines d’or et l’immobilier. Mais surtout les très bons scores de certains fonds liés à la protection de l’environnement.

C’est le cas notamment pour BNP Paribas Aqua Classic (code FR0010668145), qui s’adjuge un gain de 35,5% en 2019, après un recul de -9,2% en 2018. Sur le long terme, il affiche des gains de respectivement 73% sur 5 ans, 187% sur 8 ans et 225% sur 10 ans. Ce fonds investit principalement dans des sociétés liées aux activités d’assainissement et de distribution d’eau potable, parmi lesquelles on remarque la bonne place d’entreprises françaises comme Suez et Veolia.

BNPP Aqua Classic


Toujours chez BNP Paribas, le fonds BNPP Climate Impact Classic EUR Acc (code LU0406802339) s’octroie un gain de 35,3% en 2019, après une perte de -9,6% en 2018. Ce fonds thématique recherche des valeurs pouvant contribuer à atténuer le changement climatique par une meilleure gestion des ressources naturelles et énergétiques. On remarque ainsi dans son portefeuille des sociétés comme le spécialiste américain des générateurs électriques Generac et l’expert en analyse biochimique Agilent Technologies, le fabricant allemand de textiles botaniques Lenzing, le producteur d’énergie renouvelable portugais EDP Renovaveis ou le producteur d’énergie géothermique américain Ormal Technologies. Avec cette stratégie originale, le fonds progresse de 65% sur cinq ans et 137% sur 8 ans.
Les fonds de sociétés immobilières cotées en Bourse ont aussi tiré parti de la hausse des marchés, à l’instar d’AXA Aedificandi A (code FR0000172041) qui s’est adjugé 23,5% de gain en 2019, après un recul de 6,9% en 2018, portant ses gains à 60% sur 5 ans et 165% sur 8 ans. On retrouve dans son portefeuille le principal bailleur de logements européen, Vonovia, qui possède notamment 400 000 logements en Allemagne, mais aussi plusieurs sociétés foncières françaises comme Gecina, Icade, Klepierre ou Argan.

AXA Aedificandi


Dans la même catégorie, également accessible sous forme d’unité de compte via les contrats Darjeeling et Kapital-direct, le fonds Sofidy Sélection 1 P EUR (code FR0011694256), a progressé de 22,7% en 2019, après un recul de 8,8% en 2018, portant sa hausse à 62% sur 5 ans.
Enfin parmi les secteurs ayant souffert de la crise des matières premières dans la première moitié de la décennie 2010, on note le rebond des fonds dédiés à l’or et aux matières premières. C’est le cas pour AXA Or et Matières Premières C (code FR0010011171) qui s’est adjugé 23,9% de hausse en 2019, après un recul de -4,9% en 2018. Grâce à ce rebond, le fonds affiche un gain de 42% sur 5 ans, mais ses performances demeurent encore décevantes sur 8 et 10 ans (respectivement +2% et +13%).

Axa Or Mat prem

 

L'investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas.

 

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