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Les fonds investis en actions affichent des scores record en 2019

Article

Après une année 2018 décevante, tous les voyants sont repassés au vert sur la plupart des marchés financiers, entraînant une hausse généralisée pour les fonds d’investissements en actions, qui ont réalisé des scores très enviables en 2019.

L’investissement sur les supports en Unités de Compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’Unités de Compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.

 

Sommaire

Une année record sur les marchés financiers

Une année record sur les marchés financiers

Avec une hausse de 26,4% en 2019, l’indice CAC 40 des principales valeurs françaises a plus qu’effacé les mauvais souvenirs de l’année précédente. En 2018, l’indice CAC 40 avait en effet plongé de 11%, pour finir l’année à 4730 points. En Bourse, la hausse n’est jamais garantie et on s’expose toujours à des déconvenues. La forte hausse de 2019 a permis de retrouver les niveaux d’avant la crise de 2008. L’indice CAC 40 n’a pas encore battu son record de 1999, mais les actionnaires ont tout de même bénéficié d’une performance honorable grâce aux dividendes. Sur 20 ans, l’indice CAC 40 Total Return (TR) incluant les dividendes réinvestis, affiche ainsi un gain de 92%.

Même si elles ont connu des destins divers, la plupart des grandes places financières ont aussi connu des progressions très favorables l’an dernier, en particulier aux Etats-Unis.

Les repères à suivre

niveau 

            Variations sur 

Indices / devises

Fin 2019

1 an

10 ans

20 ans

CAC 40

5 978

+26,4%

+51,9%

+0,3%

CAC 40 TR (*)

16 226

+30,3%

+116,2%

+92,3%

Dow Jones (US)

28 535

+23,5%

+173,6%

+148,2%

Nasdaq (US)

8 973

+35,2%

+295,4%

+120,5%

FTSE (Londres)

7 556

+12,2%

+39,6%

+9,0%

Nikkei (Japon)

23 682

+18,3%

+124,5%

+25,1%


(*) TR = Total Return, incluant les dividendes réinvestis 


Ce climat a été très favorable aux fonds d’investissement en actions. Presque toutes les catégories de fonds en actions finissent l’année avec des gains à deux chiffres.

 

20 à 30% de gains pour les fonds en actions des pays développés

20 à 30% de gains pour les fonds en actions des pays développés

Les fonds d’actions françaises engrangent en moyenne des gains de 25,6% en 2019, dans le sillage de l’indice CAC 40, au coude à coude avec les fonds spécialisés dans d’autres pays européens ou de la seule zone euro. Une fois n’est pas coutume, les fonds spécialisés dans les actions d’entreprises de taille moyennes et PME ont un peu moins monté que ceux spécialisés dans les actions des plus grandes sociétés, accroissant leur retard sur trois ans, même s’ils tirent leur épingle du jeu à plus long terme.

Les fonds pays développés

1 an

3 ans

5 ans

8 ans

Actions France

25,6%

19,5%

44,2%

112,0%

Actions France Petites et Moyennes Capitalisations

21,1%

8,5%

51,6%

143,3%

Actions Allemagne

25,5%

18,6%

41,0%

132,5%

Actions Zone Euro

23,9%

17,4%

35,7%

98,4%

Actions Royaume-Uni

25,1%

17,9%

23,8%

86,9%

Actions Europe

23,5%

17,7%

32,0%

94,1%

Actions Etats-Unis

29,1%

33,8%

64,8%

187,2%

Actions Japon

21,3%

20,0%

53,3%

119,5%

Actions Monde

25,2%

25,7%

45,6%

120,5%

Source : Quantalys

Bonnes surprises pour les marchés émergents

Bonnes surprises pour les marchés émergents

En dehors des pays développés, les fonds spécialisés dans les actions des pays émergents ont aussi enregistré des scores impressionnants en 2019. On remarque en particulier le très bon millésime des fonds dédiés aux actions russes et brésiliennes, après une année 2018 déjà bien meilleure que pour les pays développés. La Russie et le Brésil faisaient partie des rares pays dont la Bourse avait résisté en 2018. Leur performance à plus long terme demeure en revanche marquée par des années de crise liées à leur forte exposition aux cours du pétrole. Même si le baril de pétrole WTI a regagné 35% en 2019, à 61 $, il reste loin de son record de 145 $ atteint en juillet 2008.

Les fonds pays émergents

1 an

3 ans

5 ans

8 ans

Actions Russie

46,1%

36,0%

144,4%

67,5%

Actions Brésil

30,5%

47,0%

59,7%

19,5%

Actions Chine

28,1%

36,7%

47,0%

120,3%

Actions Inde

6,9%

21,0%

33,5%

126,7%

Actions Pays Emergents Asie

15,7%

24,2%

37,2%

92,6%

Actions Pays Emergents Monde

20,1%

23,5%

32,5%

61,4%

Source : Quantalys

 

Un cru exceptionnel pour les fonds sectoriels

Un cru exceptionnel pour les fonds sectoriels

Portés par le dynamisme des marchés financiers, les fonds en actions spécialisés dans des secteurs économiques spécifiques ont aussi tous enregistré des hausses appréciables en 2019. On observe en particulier la nouvelle progression des fonds spécialisés dans les valeurs technologiques, tirés par les géants américains GAFAM (Google, Apple, Facebook, Amazon, Microsoft), qui avaient déjà montré leur résistance en 2018. Ils ressortent comme les champions de la décennie. Les fonds spécialisés dans les mines d’or affichent un score impressionnant de +43,3% en 2019, tirés par le rebond du métal précieux. L’once d’or a regagné 18% en 2019, à 1 518 $, mais le secteur n’a pas retrouvé ses niveaux de fin 2011.

Les fonds sectoriels

1 an

3 ans

5 ans

8 ans

Actions Sectorielles Or

43,3%

22,3%

70,1%

-21,2%

Actions Sectorielles Technologies

36,8%

60,2%

105,4%

247,4%

Actions Sector. Environnement

29,4%

26,6%

42,3%

101,6%

Actions Sector. Immobilier Europe

26,6%

30,5%

51,5%

145,8%

Actions Sector. Santé-Pharmacie

26,2%

36,8%

48,5%

185,2%

Source : Quantalys

 

L’investissement sur les supports en Unités de Compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’Unités de Compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.



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