Transférer son épargne retraite vers le PER Placement-direct Retraite ISR

Pour transférer les sommes épargnées sur un précédent dispositif de retraite vers le contrat Placement-direct Retraite ISR, vous devez au préalable adhérer au contrat. Une fois cette adhésion réalisée, il vous suffit de compléter et signer trois documents distincts, et nous les adresser, accompagnés de votre dernier relevé de situation du dispositif à transférer :

• Complétez et signez le formulaire « Demande de transfert de fonds vers un PER (cliquez ici pour le télécharger) », en étant le plus précis sur les coordonnées de la compagnie gestionnaire du contrat à transférer.
• Complétez et signez le formulaire « Affectation des fonds liés au transfert (cliquez ici pour le télécharger) », en indiquant l’allocation souhaitée sur la somme devant être transférée (nom et code Isin du fonds, répartition).
• Complétez et signez le formulaire « Comparatif des solutions retraite et devoir de conseil dans le cadre d’une demande de transfert (cliquez ici pour le télécharger) ». Si vous souhaitez que nous analysions la faisabilité et l’efficience de votre projet, il convient obligatoirement de nous adresser la Notice d’information complète du contrat à transférer.

Adressez ces documents par mail à contact@placement-direct.fr ou par courrier à Placement-direct.fr – 4 rue Mourot – 64000 PAU, accompagnés impérativement de la copie d’un relevé de situation du contrat à transférer.

1. Vous adhérez au contrat Placement-direct Retraite ISR, puis vous nous transmettez votre dossier de transfert complet.

2. Quand nous recevons votre dossier, nous nous assurons que votre demande est complète. Si vous avez opté pour l’analyse de votre projet, nous complétons le tableau avec les données détaillées dans la Notice d’information que vous nous avez adressée et vérifions que le transfert est bien effectué dans votre intérêt. Nous vous communiquons ensuite le résultat de notre analyse.

3. Nous transmettons la demande de transfert à l’UMR, l’assureur du contrat.

4. L’UMR réceptionne la demande de transfert et la transmet à la compagnie adverse où sont placés les fonds.

5. La compagnie gestionnaire de votre ancien dispositif de retraite vous communique, ainsi qu’à l’UMR, la valeur de transfert des droits individuels en cours de constitution. Elle dispose pour cela d’un délai de 3 mois.

6. Après un délai supplémentaire de 4 semaines à compter de la date à laquelle la valeur aura été communiquée, la compagnie gestionnaire de votre ancien dispositif de retraite procède au virement des fonds et communique à l’UMR le détail des sommes placées, réparties par compartiment fiscal.

Les délais de transfert que nous constatons sont habituellement compris entre 4 et 8 mois.

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