D'après une récente étude mondiale, 88 % des particuliers possédant un patrimoine financier d'au moins 100 000 dollars se déclarent intéressés par l'investissement responsable.
Finance durable : les clients aisés très intéressés
Publié le 26 juin 2025 | Article
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Les personnes aisées sont davantage intéressées par la finance durable que la population en général. Tel est l’un des enseignements d’une étude dévoilée le 30 avril 2025 par la banque d’affaires américaine Morgan Stanley. L’enquête s’appuie sur un panel de 1 765 investisseurs individuels âgés de 18 à 80 ans disposant d’un patrimoine financier de 100 000 dollars ou plus et vivant en Amérique du Nord(1), en Europe(2) et en Asie-Pacifique(3).
Ces clients dits « patrimoniaux » sont 88 % à déclarer s’intéresser à la finance durable, c’est-à-dire qui prend en compte les critères financiers (chiffre d’affaires, bénéfices, marge opérationnelle...), mais aussi extra-financiers des entreprises. Il s’agit des critères environnementaux (diminution des émissions de CO₂, réduction de la consommation d’eau, recyclage et valorisation des déchets, recours aux énergies renouvelables...), sociaux (respect du dialogue social, promotion de la parité et de diversité, développement de la formation interne, emploi de personnes handicapées...) et de gouvernance (lutte contre la corruption, transparence des rémunérations des dirigeants, nomination d’administrateurs indépendants...), les fameux critères ESG.
Des différences générationnelles marquées
Dans l’ensemble de la population, ils ne sont que 72 % à s’y intéresser, soit 16 points de pourcentage de moins que les clients patrimoniaux. L’intérêt de la clientèle patrimoniale pour l’investissement responsable varie toutefois selon les zones géographiques. En Amérique du Nord, 85 % des particuliers aisés s’intéressent à la finance durable, contre 88 % en Europe et 91 % en Asie-Pacifique (APAC). C’est également en APAC que l’intérêt de l’ensemble des citoyens est le plus élevé (77 %). Les pics de pollution enregistrés en Inde et en Chine ne doivent pas y être étrangers. Plus étonnant : l’Europe connaît l’écart d’intérêt le plus élevé entre les deux types de publics, avec un différentiel de 26 points !
Sans surprise, en revanche, plus les clients patrimoniaux sont jeunes et plus ils se disent sensibles à la finance durable. Si c’est le cas de seulement 72 % des baby-boomers (de 61 à 79 ans) et de 86 % de la génération X (45-60 ans), le pourcentage grimpe à 97 % pour les Millenials (29-44 ans) et même 99 % pour la génération Z (13-28 ans).
En matière d’allocations d’actifs, l’ordre générationnel est légèrement différent. Quelque 20 % des Millenials sont prêts à consacrer 50 % de leur portefeuille dans les investissements responsables, contre 17 % chez la génération Z, 11 % chez la génération X et à peine 6 % chez les baby-boomers.
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(1) États-Unis, Canada, Mexique. (2) Royaume-Uni, France, Allemagne, Espagne, Suède, Danemark, Norvège, Irlande, Autriche, Suisse, Belgique, Pays-Bas. (3) Chine, Japon, Inde, Malaisie, Singapour, Taïwan, Hong Kong, Philippines, Australie, Nouvelle-Zélande.
