PER : les avantages fiscaux à l’entrée
4 min de lecture
Épargne retraite
Placement-direct Retraite ISR
En bref
Vous souhaitez préparer votre retraite en investissant de manière responsable ? Découvrez notre nouveau PER !
Souple, accessible, et très peu chargé en frais, le PER Placement-direct Retraite ISR vous permet de donner du sens à votre épargne tout en réduisant vos impôts
Frais d’entrée, de versement et d’arbitrage
0%
0,5% de frais annuels de gestion sur les unités de compte
Des frais parmi les plus bas du marché
0%
de frais sur versement
0%
de frais d’arbitrage
0,5%
de frais annuels de gestion sur les unités de compte
Rendement net en 2023
3,3%
Sur le fonds en euros du contrat.
Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.
Le rendement passé ne présage pas du rendement futur.
100% des supports d’investissement du contrat (hors fonds en euros) sont labellisés ISR, soit 102 unités de compte accessibles.
Placement-direct Retraite ISR est un contrat collectif d’assurance vie à adhésion facultative libellé en euros et/ou en unités de compte souscrit par l’Association pour le Développement de l’Epargne Retraite Mutualiste (ADERM) auprès de l’UMR. Rendement annuel net de frais de gestion avant prélèvements sociaux et fiscaux.
Placement-direct Retraite ISR est un contrat collectif d’assurance vie à adhésion facultative libellé en euros et/ou en unités de compte souscrit par l’Association pour le Développement de l’Epargne Retraite Mutualiste (ADERM) auprès de l’UMR. Rendement annuel net de frais de gestion avant prélèvements sociaux et fiscaux.
Assuré par
UMR, spécialiste de l'épargne retraite mutualiste
Avec le PER...
Vous épargnez à votre rythme
Effectuez des versements quand vous le souhaitez
Vous bénéficiez d’une fiscalité avantageuse
Vos versements sont déductibles de votre revenu imposable, dans une certaine limite
Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.
Le rendement passé ne présage pas du rendement futur.
100% des supports d’investissement du contrat (hors fonds en euros) sont labellisés ISR, soit 102 unités de compte accessibles.
Placement-direct Retraite ISR est un contrat collectif d’assurance vie à adhésion facultative libellé en euros et/ou en unités de compte souscrit par l’Association pour le Développement de l’Epargne Retraite Mutualiste (ADERM) auprès de l’UMR. Rendement annuel net de frais de gestion avant prélèvements sociaux et fiscaux.
Placement-direct Retraite ISR est un contrat collectif d’assurance vie à adhésion facultative libellé en euros et/ou en unités de compte souscrit par l’Association pour le Développement de l’Epargne Retraite Mutualiste (ADERM) auprès de l’UMR. Rendement annuel net de frais de gestion avant prélèvements sociaux et fiscaux.
En quoi puis-je investir de manière responsable avec le PER Placement-direct Retraite ISR ?
Grâce au PER Placement-direct Retraite ISR, vous avez la possibilité d'allouer votre épargne vers des entreprises qui se distinguent par une meilleure prise en compte du développement durable dans leur stratégie de long terme.
Les 101 supports d’investissement en unités de compte accessibles dans le contrat sont labellisés ISR (Investissement Socialement Responsable), preuve de leur engagement à intégrer dans leur processus de décision des critères extra-financiers, comme le respect de l’environnement, le bien être des salariés ou la bonne gouvernance des entreprises dans lesquelles ils investissent.
En plus de l'aspect éthique, l'investissement socialement responsable peut également offrir des opportunités de performance financière solide à long terme. En choisissant des fonds labellisés ISR, vous investissez dans des secteurs d'avenir, tels que les énergies renouvelables, la santé, l'innovation technologique, et bien d'autres.
Placement-direct.fr c'est
Plus de 20 ans
d’expertise
d’expertise
Une offre adaptée
à vos besoins
à vos besoins
Des frais parmi les plus bas du marché
Comprendre le PER
Rendement
Performance du fonds en euros
Le fonds en euros du contrat est accessible sans contrainte d'investissement sur les supports en unités de compte.
2023
3,30%
|
2022
2,70%
|
2021
1,80%
|
2020
2,00%
|
Les performances passées ne présagent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps
Les rendements annuels sont annoncés nets de frais de gestion du contrat, hors prélèvements sociaux et fiscaux.
Frais
Des frais parmi les plus bas du marché
0% de frais sur versement | 0% de frais d’arbitrage | 0,5% de frais annuels de gestion sur les unités de compte |
Autres frais
20€
0,6%
0%
0%
0,6% sur le fonds en euros / 0,5% sur les unités de compte
Modes de gestion
Novice ou expert, le contrat
Placement-direct Retraite ISR s’adapte à votre projet
Gestion libre
Gérez votre contrat seul en toute liberté
Vous déterminez la répartition de votre investissement sur le fonds en euros et les supports en unités de compte
Vous faites votre choix parmi une offre diversifiée de supports en unités de compte labellisés ISR
Vous avez accès gratuitement à des options d’arbitrage automatique
Gestion pilotée
Confiez la gestion de votre contrat à des professionnels
Vous déléguez la sélection et le suivi des unités de compte à des professionnels des marchés financiers
Vous profitez d'une gestion 100% « article 9 » grâce à Mirova, spécialiste de l'investissement responsable
Vous bénéficiez d’un compte-rendu régulier et détaillé des performances
Gestion à horizon
Bénéficiez d'une solution clé en main
Votre allocation financière se sécurise progressivement à l'approche de votre retraite
Vous choisissez votre profil d'investissement : prudent, équilibré ou dynamique
Votre épargne est exclusivement investie dans des fonds classés « article 9 »
Comprendre le PER
Fonctionnement
Investissez en toute liberté
Versez un montant minimum initial de
500€Versez ensuite des montants d’au moins
50€Montants minimums applicables
Versement initial
500€ (50€ si mise en place de versements programmés)
Versements programmés
50€ par mois, 150€ par trimestre, 300€ par semestre ou 600€ par an
Versements libres
50€ (10€ par support)
Arbitrage libre
150€
Souscrivez et gérez votre contrat en ligne
Les opérations suivantes sont accessibles directement en ligne sur votre espace client
Les versements ponctuels
Les versements programmés
Les arbitrages
Les documents d’informations
Notice d'information du contrat Placement-direct Retraite ISR
Fiche synthétique des frais Placement-direct Retraite ISR
Document d'informations relatif à la durabilité
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octobre 2023 Article
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Document non contractuel à caractère publicitaire - Dernière mise à jour le 03/01/2024
Détails des récompenses :
PER Award décerné par Finance Héros. Critères retenus : frais, variété et performance des supports, simplicité et modernité de l'expérience client. Novembre 2023, validité 1 an. Avis sur le contrat. Label "Meilleurs PER" décerné par Challenges et Retraite.com. Principaux critères : frais, nombre de supports financiers, options de gestion et de sortie. Octobre 2023, validité 1 an.
