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Assurance vie Kapital Direct

Kapital-direct est le premier contrat élaboré spécifiquement pour la société Placement Direct. Contrat d'assurance vie sans frais d'entrée, il est régulièrement cité et récompensé par la Presse spécialisée pour son excellence : Mention Bien du Grand Prix de l’Assurance Vie 2016 et 2017 décernée par le magazine Mieux Vivre Votre Argent, Label d'excellence Assurance Vie depuis 2009 décerné par les Dossiers de l'Epargne.

 Le label d'excellence a été décerné par les Dossier de l'épargne. voir l'article ici

 

Avantages

Doté de deux fonds en euros dont l’un investi pour partie en actifs d’immobilier, Kapital-direct fait partie des contrats les plus performants* du marché. Deux fonds en euros dont les rendements ces dernières années ont été supérieurs à la moyenne. Une sélection avisée de supports en unités de compte gérés par des sociétés de gestion de prestige vous permettront de profiter des opportunités des marchés.

L'investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas.

 

4 profils de gestion :

  • La gestion libre : vous gérez vous-même la répartition de votre épargne entre les différents supports.
  • La gestion évolutive : votre épargne est répartie entre 2 supports : le fonds en euros Eurossima et le support en unités de compte EDR Patrimoine (FR0010041822). La proportion de chaque support varie automatiquement en fonction de l’âge pour devenir plus sécuritaire.
  • La gestion retraite : votre épargne est répartie entre 2 supports : le fonds en euros Eurossima et le support en unités de compte EDR Patrimoine (FR0010041822). La proportion de chaque support varie automatiquement en fonction de la durée restant à courir avant l’âge de la retraite.
  • La gestion déléguée : l'assureur confie la responsabilité du choix des supports et des arbitrages à une des 3 sociétés de gestion spécialisée en sélection de fonds. Vous choisissez la part investie sur le fonds en euros (de 0 % à 40 %) et l’orientation de gestion entre prudente, équilibre, dynamique ou carte blanche.

 

Si vous optez pour la gestion libre, plusieurs options de gestion vous aideront à gérer votre capital :

  • La Dynamisation / Sécurisation des plus-values
  • Limitation des moins values / moins values relatives (Stop-Loss / Stop-Loss relatif)

 

Pour plus de précisions, veuillez vous référer à la notice d'information valant conditions générales.  

 

* D'après les Dossiers de l'Epargne.

Options de gestion

Assureur : Generali Vie

Type de contrat : Contrat groupe d'assurance vie à adhésion individuelle libellé en euros et/ou en unités de compte 

 

  • Montant minimum de versement : 1 000 € ou 100 € avec mise en place de versements libres programmés
  • Montant minimum des versements suivants : 500 € ou 100 € en ligne*
  • Montant minimum des versements libres programmés : 100 € par mois, 100 € par trimestre, 100 € par semestre ou 100 € par an
  • Montant minimum des arbitrages : 200 €
  • Montant minimum des rachats partiels : 1 000 €
  • Encours minimal : 500 €
  • Montant minimum des avances : 1 000 €
  • Montant maximum des avances : 60 % de l’épargne

 

4 Profils de gestion :

  • Gestion libre
  • Gestion Evolutive
  • Gestion Retraite
  • Gestion déléguée : prudente, équilibre, dynamique ou carte blanche avec possibilité de panacher sur le fonds Eurossima jusqu'à 40 %.

 

Options de gestion :

  • Versements libres programmés
  • Rachats partiels programmés
  • Transferts programmés
  • Sécurisation des plus-values
  • Dynamisation des plus-values
  • Limitation des moins values / moins values relatives (Stop-Loss / Stop-Loss relatif)

 

Gestion en ligne* :

  • Modification des coordonnées
  • Arbitrage
  • Versement
  • Rachat partiel 72h
  • Simulateur de rachat partiel

*Pour toute information, merci de vous reporter à la notice d'information valant conditions générales de votre contrat.

Frais du contrat

  • Frais d’entrée : 0 €
  • Frais sur versement : 0 %
  • Frais annuels de gestion :
    • 0,6 % sur le fonds en euros Eurossima
    • 0,75 % sur le fonds en euros Netissima  
    • 0,6 % sur les supports en unités de compte
    • Frais annuels de gestion déléguée : 0,25 % en sus des frais de gestion du contrat
  • Frais d’arbitrage : 0 %
  • Frais d’arbitrage automatique : 0,5 % du montant transféré
  • Frais sur rachat : 0 %
  • Coût d’une avance : Taux Moyen des Emprunts d'Etat (TME) + 1 %

Performance et listes des supports en unités de compte

Le contrat Kapital-direct comporte deux fonds en euros : Eurossima et Netissima

Eurossima est le fonds en euros accessible sans minimum d'investissement sur des supports en unités de compte.

Netissima est un fonds en euros investi pour partie en actifs immobiliers. L’accès à ce fonds en euros est conditionné par un investissement dans des supports en unités de compte au minimum de 30 %.

Les rendements annuels ci-dessous sont annoncés nets de frais de gestion du contrat de 0,60 % par an pour Eurossima et de 0,75 % par an pour Netissima, hors prélèvements sociaux et fiscaux.

 

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Année

Taux net de frais de gestion 

Eurossima

Netissima

2016

2.25 % 

2.65 % 

2015

2,75 %

3,10 %

2014

2,97 %

3,23 %

2013

3,35 %

3,52 %

2012

3,42 %

3,62 %

2011

3,72 %

-

2010

4,10 % 

-

2009

4,05 % 

-

2008

4,45 % 

-

 

 

Liste des supports en unités de compte

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