Vous pouvez désigner en toute liberté un ou plusieurs bénéficiaires. L’abattement sera le même. Il peut s’agir de membres de la famille proche (conjoint, partenaire pacsé, enfants), plus lointaine (neveu ou nièce, cousins ou cousines…) ou même de personnes sans aucun lien de parenté avec vous (comme un concubin, par exemple). Attention cependant aux risques d’abus. En effet même si le choix du ou des bénéficiaires est libre, vous ne pouvez déroger au principe de réserve légale.
Quels sont les avantages fiscaux liés à l’assurance vie ?
La fiscalité dépendra de l’âge auquel vous avez versé les fonds sur votre contrat d’assurance vie (contrat souscrit après le 13 octobre 1998) :
À partir de 0,5% de frais annuels de gestion
D'autres frais peuvent s'appliquer (1)
Sur le fonds en euros en fonction de la part d’unités de compte et de l’encours du contrat
SwissLife Assurance et Patrimoine, acteur de référence en assurance et gestion de patrimoine
Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.
Le rendement passé ne présage pas du rendement futur.
Le rendement du fonds en euros peut être bonifié en fonction de la part d'unités de compte (UC) et de l'encours.
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne présagent pas des performances futures.
Rendements annuels nets de frais de gestion de l’actif général auquel est adossé le contrat Placement-direct Vie, hors prélèvements sociaux et fiscaux.
Notre nouveau contrat Placement-direct Vie offre l’accès à un univers d’investissement particulièrement large, inédit sur le marché de l'assurance vie. Très souple, accessible dès 500€, il est en outre l'un des moins chargés en frais.
Gilles Belloir, Directeur Général de Placement-direct.fr
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TOP Assurance vie 2025 Tout Sur Mes Finances "Prix de la rédaction" dans la catégorie Courtier décerné par un jury composé de personnalités reconnues dans les mondes de l’assurance et de la finance. Durée de validité 1 an. Le Revenu a décerné un Trophée d'or à notre contrat Placement-direct Vie. Liste des critères dans le magazine Le Revenu d'avril 2025. Validité 1 an. Label « Sélection Premium » décerné à Placement-direct Vie par Good Value for Money. Note de 83% reçue le 05/04/2025, le seuil de 75% étant nécessaire pour recevoir le label. Extrait des critères pris en compte : caractéristiques du produit et de la compagnie, accessibilité, tarifs, fonds en euros, unités de compte, options financières proposées en gestion libre et gestion pilotée. Validité 1 an.
(1) 0,50 % de frais annuels de gestion sur les UC en allocation libre (hors actions en direct). 0,80 % de frais annuels de gestion sur les actions en direct. Voir l'ensemble des frais dans les Dispositions Générales du contrat.
* Note de 4,5/5 en date du 30/01/2025 - Avis certifiés Ekomi et avis Google https ://www.placement-direct.fr/avis-clients
Placement-direct Vie est un contrat individuel d’assurance sur la vie, libellé en Unités de Compte et en euros assuré par SwissLife Assurance et Patrimoine RCS Nanterre 341 785 632. Pour consulter les documents d’informations du contrat et des fonds accessibles, cliquez ici.
Placement-direct.fr est le nom commercial de SAS Placement Direct, société de courtage en assurances dont le siège social est situé 93 Avenue Charles de Gaulle - 92200 - NEUILLY-SUR-SEINE, au capital de 250 000 €, immatriculée au registre du commerce et des sociétés sous le n° 422 833 434 et inscrite sur le Registre des Intermédiaires en Assurances (ORIAS) en tant que courtier sous le n°07 004 910 www.orias.fr.
