Patrimoine Vie Plus

Un large choix d’option de gestion

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Contrat d’assurance vie multisupport, Patrimoine Vie Plus propose, outre un fonds en euros aux performances régulières, une gamme étendue de SCPI et de produits structurés. Il est donc à privilégier si vous souhaitez diversifier vos capitaux sur ce type de supports.

La valeur des supports en Unités de Compte est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’Unités de Compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.

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Souhaitez-vous un investissement totalement sécurisé ou acceptez-vous une dose de risque ?

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Les avantages

Le contrat Patrimoine Vie Plus est un contrat d'assurance vie multisupport et multigestionnaires, s'adressant aux épargnants recherchant une gamme étendue et diversifiée de support : OPCVM, SCPI, Trackers, Produits Structurés, etc.

Un référencement actif des fonds, couplé à un fonds en euros performant, permet aux épargnants d'accéder à un contrat complet. Deux allocations sont proposées sur le contrat avec possibilité de les panacher entre elles : une gestion libre et une gestion sous mandat d’arbitrage. Pour ceux qui souhaitent confier la gestion de leur épargne à des professionnels, le choix est étoffé avec 13 orientations de gestion sous mandat possibles, pilotées par 5 prestigieuses sociétés de gestion.

 

Parole d'expert
Un contrat attractif permettant notamment, au travers d’un beau volet immobilier (une vingtaine de supports) d’investir dans la pierre dans le cadre fiscal de l’assurance vie via des OPCI, SCP, SCI et SCPI.
Séverine Magendie, 
Directrice du Service Client

Les caractéristiques

Assureur : Suravenir

Patrimoine Vie Plus est un contrat individuel d’assurance sur la vie de type multisupport.

montant Montants limites

Montant minimum initial : 500 €
Montant minimum des versements suivants : 1 000 €
Montant minimum des versements programmés : 100 € par mois, 300 € par trimestre, 600 € par semestre ou 1 000 € par an
Montant minimum des arbitrages : 1 000 €
Montant minimum des rachats partiels : 1 000 €
Solde avant clôture : 500 €
Montant minimum des avances : 1 000 €
Montant maximum des avances : 60 % de l’épargne

checklist Options de gestion

Découvrez les modalités de gestion de ce contrat

Gestion libre : accédez à plus de 750 Unités de Compte dont SCPI, produits structurés ou trackers.

Mandat d’arbitrage : possibilité de déléguer sa faculté d’arbitrage, sous réserve d’un encours de 5 000 € minimum. 5 choix de société de gestion : Feferal Finance Gestion, DNCA Finance, Lazard Frère Gestion, la Financière de l'Arc et Vivienne Investissement.

5 options d’arbitrages programmés sont proposées afin de gérer au mieux votre épargne.

  • Versements programmés
  • Rachats partiels programmés
  • Investissements progressifs
  • Sécurisation des plus-values
  • Dynamisation des plus-values
  • Stop Loss relatif
  • Rééquilibrage automatique
  • Consultation du contrat

pen Frais du contrat

Droit d’entrée : 0 €
Frais sur versement : 0,5 % maximum
Frais annuels de gestion libre ou pilotée :

  • 0,80 % sur le fonds en euros
  • 1,08 % sur les unités de compte

Frais annuels de gestion libre avec options d’arbitrages programmés :

  • 1 % sur le fonds en euros
  • 1,20 % sur les unités de compte

Frais annuels de gestion avec mandat d’arbitrage :

  • 0,80 % sur le fonds en euros
  • 1,88 % sur les unités de compte

Frais d’arbitrage : 0,80 % des montants arbitrés avec un minimum forfaitaire de 40 €.
Un arbitrage à 0 % par année civile sauf en cas d’option d’arbitrages programmés.
Frais d’arbitrages programmés : 0 %
Frais d’arbitrage générés dans le cadre de la gestion pilotée ou du mandat d’arbitrage : 0 %
Frais sur rachat : 0 %
Coût d’une avance : TME + 1 %
Frais de gestion des rentes : 3 % sur quittances d’arrérage de rente

histogram Performance du fonds en euros

Le fonds en euros Actif général Suravenir vise, au travers de son allocation d’actifs majoritairement obligataires, à privilégier la sécurité et la récurrence du rendement.

Les rendements annuels ci-dessous sont annoncés nets de frais de gestion du contrat, hors prélèvements sociaux et fiscaux.

Année

Taux net de frais de gestion

2018 1,75 %
2017 1,75 %
2016 2,05 %

2015

2,60 %

Taux de participation aux bénéfices

90 %

coin Unités de Compte

Télécharger la liste des Unités de Compte : 

La valeur des supports en Unités de Compte est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’Unités de Compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.

Nos avis clients

Placement Direct est facilement joignable au téléphone. J ai parlé plusieurs fois à la même interlocutrice lors de la souscription. C était appréciable car ainsi, elle connaissait bien mon dossier. De plus, ses réponses pertinentes ont démontré sa compétence.

Beatrice B. publié le 22/08/2019

Sérieux et professionnalisme, + courtoisie, parfait

Robert F. publié le 30/07/2019

rigueur , disponibilité, compétence

Philippe L. publié le 30/07/2019
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