PER Generali Patrimoine
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Le PER Generali Patrimoine

Le Plan d’Epargne Retraite par Generali

être rappelé

Travailleur indépendant ou salarié, vous souhaitez préparer financièrement votre retraite tout en allégeant vos impôts ? Le PER Generali Patrimoine vous donne l’opportunité de construire une épargne dans les meilleures conditions, pour percevoir un capital ou une rente viagère disponible à la retraite.

- Un avantage fiscal avec la déductibilité des versements à l’entrée
- Une offre financière large et diversifiée
- Des sociétés de gestion partenaires renommées
- Des services en ligne pour vous faciliter le suivi au quotidien

L'investissement sur les supports en Unités de Compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’Unités de Compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.

Les avantages

Vous économisez des impôts tout de suite

Grâce au cadre fiscal PER, si vous êtes imposable, vous réduisez vos impôts à chaque fois que vous alimentez votre plan.

Vous êtes salarié et déclarez 50 000€ de revenus ? En versant 5 000€ sur votre PER, vous pouvez déduire cette somme de vos revenus imposables et diminuer ainsi vos impôts. En plus, vous préparez votre retraite ou l’acquisition de votre résidence principale.

Un contrat souple et complet 

Avec le contrat Le PER Generali Patrimoine, vous bénéficiez du savoir-faire et de la solidité du groupe Generali pour investir dans votre avenir. Une adhésion possible pour tous les statuts : salariés, travailleurs non salariés, exploitants agricoles, fonctionnaires, inactifs.

  • Trois formules de gestion : gestion libre, gestion pilotée, gestion horizon retraite.
  • Des options de gestion automatique : Dynamisation de plus-values. Sécurisation des plus-values. Limitation des moins-values. Limitation des moins-values relatives. Arbitrages programmés.
  • Possibilité de panachage entre sortie en capital, capital fractionné et rente
  • Capital fractionné : aucun minima ou maxima imposé ni en terme de montant ni d’annuités
  • Transactions disponibles en ligne

Une offre financière à la mesure de vos objectifs

Vous trouverez au sein du contrat Le PER Generali Patrimoine une offre financière diversifiée constituée d’un fonds en euros et de plus de 250 supports en unités de compte, répondant à chaque profil d’investisseur : OPC, Private Equity, supports immobiliers, OPC indiciels (ETF), titres vifs, etc.

Le PER Generali Patrimoine vous donne également la possibilité d’investir manière responsable via des supports labellisés : Label ISR, Label, Finansol, Label Greenfin.

Parole d'expert

Le PER Generali Patrimoine, accessible à tous, permet d’épargner sur la durée pour améliorer vos revenus à la retraite. Grâce à une offre en supports très diversifiée (fonds en euros, OPC, fonds immobiliers, ETF, titres vifs, fonds ISR), il vous permettra d’élaborer une stratégie d’investissement en toute liberté.

Séverine Magendie, 
Directrice du Service Client

Les caractéristiques

Assureur : Generali Vie, entreprise régie par le Code des assurances.

Le PER Generali Patrimoine est un contrat collectif d’assurance sur la vie à adhésion individuelle et facultative de type multisupport, libellé en Unités de Compte et en Euros.

montant Montants limites

Montant minimum initial : 

  • Gestion libre : 1 000€ minimum réduit à 300€ si mise en place de versements programmés
  • Gestion pilotée : 2000€ minimum réduit à 1000€ si mise en place de versements programmés

Montant minimum des versements libres programmés : 75€ par mois, 200€ par trimestre, 400€ par Semestre, 800€ par an (10€ minimum par support)

Montant minimum des versements libres : 

  • Gestion libre : 300€ 
  • Gestion pilotée : 1 000€ 

Montant minimum affecté par support : 100€ par support hors Action, 10 000€ par Action
Montant minimum d'arbitrage libre : 300€ par support hors Action, 10 000€ par Action

checklist Options de gestion

Découvrez les modalités de gestion de ce contrat

Gestion libre : un fonds en euros et plus de 250 supports en unités de compte sont disponibles sur le contrat.
L’accès au fonds en euros est conditionné par un investissement minimal en unités de compte de 60%.

Gestion Horizon Retraite

  • Profil Prudent
  • Profil Equilibré (par défaut) 
  • Profil Dynamique

Gestion pilotée

  • Sycomore Asset Manager : un mandat Equilibré (ISR) 
  • Lazard Frères Gestion : un mandat Equilibré ou un mandat Dynamique 
  • Tocqueville : un mandat Equilibré

Différentes options d'arbitrage automatique sont disponibles dans le cadre de l'allocation libre : 

  • Dynamisation de plus-values
  • Sécurisation des plus-values
  • Limitation des moins-values
  • Limitation des moins-values relatives
  • Arbitrages programmés
  • Versement libre
  • Versements programmés
  • Arbitrage en gestion libre
  • Changement de mode de gestion
  • Changement de profil
  • Mise à jour des coordonnées postales, fiscales et email
     

pen Frais du contrat

Droit d’entrée à l’association : 30€
Frais sur versement : 4,5% maximum, nous contacter.
Frais annuels de gestion :

  • Fonds en euros : 0,90%
  • Supports en unités de Compte (Hors ETF et Titres vifs) : 1,00%.
  • ETF : 1,10%. 
  • Titres vifs : 1,10% (accessible à partir de 10 000€ par versement).
  • Gestion pilotée : +0,50%.

Frais d’arbitrage : En ligne : 15€ par transaction, par courrier : 0,50% (minimum 30€).
Frais de changement de mode de gestion ou de profil : En ligne : 15€ par transaction, par courrier : 0,50% (minimum 30€).
Frais d’arbitrage automatique : 

  • Sécurisation des plus-values : 0,50% du montant arbitré
  • Limitation des moins-values et moins-values relatives : + 0,20% de frais de gestion sur les UC sélectionnées.
  • Dynamisation des plus-values : gratuit. 
  • Arbitrage programmé : gratuit

Frais sur la rente : 

  • Frais de gestion : 0,60% en diminution du taux de PB distribué
  • Frais sur arrérages : gratuit.

Indemnité de transfert : 1% de la valeur du compte de retraite, si le transfert est demandé au cours des 5 premières années de l’adhésion, néant au delà de 5 ans d’adhésion.
Frais liés aux options de prévoyance : consultez ici la notice d’information
Taux d’intérêt technique : 0% net
Table de mortalité : Table en vigueur à la liquidation

histogram Performance du fonds en euros

Le fonds en euros proposé sur ce contrat est fonds cantonné géré par l’Assureur.

L’accès au fonds en euros est conditionné par un investissement minimal en unités de compte de 60%.

Performance non connue à ce jour

coin Unités de Compte

Le PER Generali Patrimoine vous propose l’accès à près de 250 supports en Unités de Compte.
Télécharger la liste des Unités de Compte :


L'investissement sur les supports en Unités de Compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’Unités de Compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.

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