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PERP Lignage

Assuré par Oradea Vie (groupe Société Générale), PERP Lignage est un contrat d’assurance vie proposé dans le cadre du Plan d’Épargne Retraite Populaire, qui vous permet de vous constituer progressivement une épargne-retraite. Innovant et souple, il vous permettra de gérer votre épargne retraite selon vos attentes.

Avantages

Avec le PERP Lignage, vous choisissez pour votre épargne la gestion la plus adaptée à votre situation :

  • La Gestion Retraite : une gestion optimisée de votre épargne sans avoir à vous en occuper.
  • La Gestion Libre : une totale liberté de choix pour réaliser vos investissements avec un accès à plus de 150 Unités de Compte.
  • La Gestion Sécurité : la sécurité absolue et à tout moment de votre capital.
  • La Gestion Mandat Trackers : une allocation 100% ETF diversifiée et flexible (panachage possible avec la Gestion Libre)

Le PERP Lignage est une solution retraite :

  • Innovante : lors de votre départ en retraite, vous déterminerez, parmi 4 options de compléments de revenus : la mieux adaptée à votre situation et à vos objectifs.
  • Souple : vous constituez en toute liberté et à votre rythme votre épargne-retraite grâce à la possibilité de mettre en place un programme de versements réguliers d’un montant minimum de seulement 50 euros par mois ou la possibilité d'effectuer, à votre convenance, des versements complémentaires d’un montant minimum de 150 euros.
  • Comportant de nombreuses garanties : le PERP Lignage vous propose notamment une option garantissant, en cas d’arrêt de travail ou d’invalidité totale, le versement d’une prestation destinée au maintien de votre effort d’épargne-retraite.

Options de gestion

Assureur : Oradea Vie

 

  • Montant minimum initial : 1 000 € (5 000 € en Gestion Mandat Trackers)
  • Montant minimum des versements suivants : 150 €
  • Montant minimum des versements programmés : 50 € par mois, 150 € par trimestre, 300 € par semestre ou 600 € par an
  • Montant minimum des arbitrages : 150 €

 

3 Profils de gestion :

Gestion Libre : en plus du support Sécurité en euros, 150 supports en Unités de Compte sélectionnés chez des gestionnaires de renom sont disponibles.

Gestion Retraite : l’épargne-retraite est répartie automatiquement sur le support Sécurité en euros et sur 5 supports en Unités de Compte.

Gestion Sécurité : les versements sont investis en totalité sur le support Sécurité en euros

• Gestion Mandat Trackers : les versements sont investis sur une allocation 100% ETF (trackers) définie et mise en œuvre par une société spécialisée en gestion d’actifs.

 

 

Options au terme :

• Conversion en rente viagère de l’intégralité du capital.

• Conversion en rente viagère et sortie sous forme de capital à hauteur de 20 % maximum.

• Sortie à 100 % sous forme de capital dans le cadre de la constitution d’une épargne affectée à l’acquisition de la résidence principale en accession à la première propriété.

• Sortie à 100 % sous forme de capital si le montant de la rente est inférieur à 480 €/an.

Options de rente :

• La Retraite Classique : vous optez pour des revenus périodiquement revalorisés jusqu’à la fin de votre vie.

• La Retraite Sérénité : vous privilégiez des revenus plus importants au moment du départ en retraite.

• La Retraite Croissance : vos revenus sont majorés à 75 et 85 ans de 25 %.

• La Retraite avec Annuités Certaines : vos revenus sont complétés d’une garantie complémentaire pendant 15 ans pour vos proches.

•La Retraite avec Garantie Dépendance : vous percevez une rente viagère dont le montant est triplé en cas de dépendance lourde. Un capital de 2 000 € est versé en cas de dépendance partielle ou lourde. Enfin, dès l’adhésion, des services d’assistance sont disponibles pour vous et vos enfants.

 

Gestion en ligne :

  • Consultation du contrat
  • Arbitrage
  • Versement

Frais du contrat

  • Droit d’entrée à l’Association GERP ADRECO : 25 €
  • Frais sur versement : 0,5 % maximum
  • Frais annuels de gestion libre :
    • 1 % sur le fonds en euros
    • 1 % sur les Unités de Compte
  • Frais de mandat Gestion Trackers : 0,80 %
  • Frais d’arbitrage : 0,5 % des montants arbitrés plafonnés à 75 €.
  • Option Garantie : 3,60 % des versements
  • Frais d’arrérage de rente : 0 %
  • Frais sur encours de rente : 1 %

 

  • Transfert
  • Transfert en entrée :
    • Modalités : prise en charge intégrale des démarches administratives.
    • Frais : 0,5 %
    • Contrats pouvant être transférés vers le PERP : PERP, Madelin, PER Entreprises, PREFON.
  • Transfert en sortie :
    • Pas d’indemnité de transfert 

Performance et listes des Unités de Comptes

Le fonds en euros affiche un rendement qui se situe parmi la moyenne du marché.

 

Les rendements annuels ci-dessous sont annoncés nets de frais de gestion de 1 % du contrat, hors prélèvements sociaux et fiscaux.

 

Année

Taux net de frais de gestion *

2016

1.60 %

2015

2,20 %

2014

2,50 %

2013

2,80 %

2012

2,80 %

2011

3,00 %

2010

3,20 %

 

* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

 

 Liste des Unités de Comptes