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Le FIP PATRIMOINE BIEN-ETRE va financer des PME françaises proposant des produits et services adaptés à deux générations en forte croissance démographique ayant des besoins spécifiques : les enfants et les séniors.

Les investissements se feront dans des secteurs variés et difficilement délocalisables comme la santé, l’alimentation, les télécommunications, les services à domicile, les loisirs, mais aussi les infrastructures (maisons de retraite et crèches). L’objectif étant de financer les PME françaises capables de répondre aux attentes de ces deux générations de consommateurs.

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Le Fonds a pour objectif de gestion la réalisation de plus-values en investissant dans des PME situées en Ile-de-France, Bourgogne et Rhône-Alpes, PACA.

Le Fonds investira au minimum 100% du montant des souscriptions dans des titres de capital ou donnant accès au capital de PME éligibles de la manière suivante :

- 40% minimum du montant des souscriptions sera investi dans des Sociétés Cibles sous forme de titres reçus en contrepartie de souscriptions au capital ou de titres reçus en contrepartie d'obligations converties. Le Fonds favorisera les actions de preference ;

- 60% maximum du montant des souscriptions sera investi dans des Sociétés Cibles sous forme de titres donnant accès au capital de PME éligibles et notamment des obligations convertibles en actions, des bons de souscription d’actions ou avances en comptes courant d’associés.

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Avertissement : un FIP est un produit à risque

L’AMF attire votre attention sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée de 5 ans minimum, variable selon les FCPI (sauf cas de déblocage prévus dans le Règlement). Les Fonds Commun de Placement dans l’Innovation, catégorie de Fonds Commun de Placement à Risques, sont principalement investis dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers.

Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques des Fonds Commun de Placement dans l’Innovation décrits à la rubrique “profil de risque” de leur DICI (Document d'Informations Clés pour l'Investisseur).

Enfin, l’agrément de l’AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par les Sociétés de Gestion. Cela dépendra notamment du respect par le produit de certaines règles d’investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.