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Contrat Capitalisation Himalia Capi

Complémentaire à un contrat d’assurance vie, Himalia Capi s’adresse notamment aux investisseurs soucieux d’optimiser la fiscalité de leur patrimoine. Il représente aujourd’hui sur le marché un outil adapté pour répondre aux objectifs patrimoniaux bien spécifiques des épargnants soumis à l’ISF.

Avantages

Ce contrat est conçu pour vous séduire avec :

• une offre financière large et diversifiée

• des options de gestion automatiques pour optimiser le suivi de votre épargne

• des services en ligne pour faciliter la gestion de votre contrat 

• la possibilité d’inscrire votre contrat dans le cadre de la fiscalité PEA et ce, en bénéficiant de la sécurité indispensable d’un assureur solide

                                         

Himalia bénéficie d’une offre financière complète, caractérisée par l’accès à plusieurs fonds en euros ainsi qu’à un fonds Euro Croissance..

Trois fonds en euros : socles sécuritaires de votre épargne, ils bénéficient d’une gestion prudente et performante dans la durée :

– Actif Général de Generali Vie
– Euro Innovalia : 
– Elixence 

 

Fonds G Croissance 2014 : Himalia ouvre de nouvelles perspectives à votre épargne avec le fonds croissance : G Croissance 2014. Concentré de l’expertise de Generali, il allie la sécurité du capital investi à la recherche de performance long terme. Vous profitez d’une allocation d’actifs diversifiée tournée vers le financement de l’économie réelle, des petites et moyennes entreprises par exemple.

 

Deux modes de gestion au choix :

 

La Gestion libre : large choix d’OPC parmi les plus représentatifs du marché. Répartition possible entre un ou plusieurs support(s) OPC, les fonds en euros et/ou le fonds G Croissance 2014 disponibles au contrat.

 

La Gestion pilotée : accès à une des 5 orientations de gestion proposées (dont 2 orientations de gestion éligibles à la fiscalité PEA). Répartition possible entre l’orientation de gestion proposée, les fonds en euros et/ou le fonds G Croissance 2014 disponibles au contrat (hors fiscalité PEA).

 

Des innovations au service de votre mobilité :

Consultez les informations clés de votre contrat depuis votre smartphone grâce à l’application iGenerali.

Effectuez des transactions en ligne sur Internet.

 

Options de gestion

Assureur : Generali patrimoine

 

  • Montant minimum initial : 5 000 €
  • Montant minimum des versements suivants : 2 000 €
  • Montant minimum des versements programmés : 150 € par mois, 300 € par trimestre, 500 € par semestre ou 1 000 € par an
  • Montant minimum des arbitrages : 2 000 €
  • Montant minimum des rachats partiels : 2 000 €
  • Solde avant clôture : 2 000 €
  • Montant minimum des avances : 2 000 €
  • Montant maximum des avances : 60 % de l’épargne

 

2 Profils de gestion :

  • Gestion libre
  • Gestion pilotée

 

Options automatiques de gestion :

  • Versements programmés
  • Rachats partiels programmés
  • Transferts programmés
  • Sécurisation des plus-values
  • Dynamisation des plus-values
  • Stop Loss ou Stop Loss relatif

 

Gestion en ligne :

  • Modification des coordonnées
  • Arbitrage
  • Versement
  • Rachat partiel 72h

Frais du contrat

  • Droit d’entrée : 0 €
  • Frais sur versement : 1 % maximum
  • Frais annuels de gestion :
    • 0,90 % sur le fonds en euros Euro Innovalia
    • 0,90 % sur le fonds en euros AGGVIE 
    • 1 % sur le fonds en euros Elixence
    • 1,20 % sur le fonds G Croissance
    • 1 % sur les unités de compte
  • Frais annuels de gestion pilotée : 0,50 % en sus des frais de gestion du contrat
  • Frais d’arbitrage : forfait de 15 € en ligne. Sinon 1 % (minimum 30 €)
  • Frais sur option de gestion Sécurisation des plus-values et Limitation des moins-values & Limitation des moins-values relatives : 0,5 % du montant transféré
  • Frais sur options de gestion Dynamisation des plus-values et Transferts programmés : 0 %
  • Frais sur rachat : 0 %
  • Coût d’une avance : TME + 1 %

Performance et listes des unités de comptes

L’investissement dans un fonds euro permet de réduire l’exposition de votre épargne aux aléas des marchés financiers.

               

Himalia met à votre disposition trois fonds en euros :

 

Actif Général de Generali Vie, au service de votre sécurité. La taille significative de ce fonds créé en 2007 le rend moins sensible aux variations des marchés financiers.

Euro Innovalia, au service de la performance. Accessible uniquement dans le cadre d’un versement libre ou initial dont la répartition comporte un minimum de 40 % d’unités de compte. Euro Innovalia est composé pour une part significative d’actifs immobiliers.

Elixence, un fonds en euros pour dynamiser votre épargne Ce fonds en euros se distingue par son allocation d’actifs plus dynamique qu’un fonds euro classique avec une part obligataire qui reste majoritaire et une part en actions, pilotée en fonction des conditions de marché. Dans des conditions de marchés défavorables, du fait de la présence d’actifs plus dynamiques, la performance du fonds peut être faible, voire nulle. Elixence est accessible uniquement dans le cadre d’un versement libre ou initial dont la répartition comporte un minimum de 50 % d’unités de compte.

 

Les rendements annuels ci-dessous sont annoncés nets de frais de gestion du contrat de 0,90 % par an pour AGGVIE, de 0,90 % par an pour Euro Innovalia et de 1,20 % par an pour Elixence, hors prélèvements sociaux et fiscaux.

 

Année

Taux net de frais de gestion

 

Fonds AGGVie *

Fonds Euro Innovalia *

Fonds Elixence *

    2016     2,14 %     2,91 %     2,05 %

2015

2,57 %

3,18 %

3,20 %

2014

2,73 %

3,35 %

3,70 %

2013

3,03 %

3,62 %

4,16 %

2012

3,20 %

3,62 %

4,02 % 

2011

3,25 %

3,80 %

-

2010

3,70 %

4,20 %

-

2009

3,60 %

4,05 %

-

2008

4,30 %

4,60 %

-

 

* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.