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Assurance vie Patrimoine Vie Plus

Contrat d’assurance vie multisupports, Patrimoine Vie Plus propose, outre un fonds en euros régulier au niveau de ses performances, une gamme étendue de SCPI et de produits structurés. Il est donc à privilégier si vous souhaitez diversifier vos capitaux sur ce type de produits.

Avantages

Le contrat Patrimoine Vie plus est un contrat d'assurance vie multisupports et multigestionnaires, s'adressant aux épargnants recherchant une gamme étendue et diversifiée de support : OPCVM, SCPI, Trackers, Produits Structurés, etc.

Un référencement actif des fonds, couplé à un fonds en euros performant, permet aux épargnants d'accéder à un contrat complet. Pour ceux qui souhaitent confier la gestion de leur épargne à des professionnels, deux profils de gestion pilotés sont proposés (retraite et audace) ainsi qu'une gestion sous mandat (6 orientations possibles) pilotée par trois prestigieuses sociétés de gestion.

 

Profil de gestion :

  • Gestion libre : accédez à plus de 750 fonds dont SCPI, produits structurés ou trackers
  • Gestion plotée : gestion automatisée du capital selon des grilles d’allocations prédéfinies. 2 orientations possibles : retraite et audace
  • Mandat d’arbitrage : possibilité de déléguer sa faculté d’arbitrage, sous réserve d’un encours de 25 000 € minimum. 3 choix de société de gestion.

 

5 options d’arbitrages programmés sont proposées afin de gérer au mieux votre épargne.

Options de gestion

Assureur : Suravenir

 

  • Montant minimum initial : 500 €
  • Montant minimum des versements suivants : 1 000 €
  • Montant minimum des versements programmés : 100 € par mois, 300 € par trimestre, 600 € par semestre ou 1 000 € par an
  • Montant minimum des arbitrages : 1 000 €
  • Montant minimum des rachats partiels : 1 000 €
  • Solde avant clôture : 500 €
  • Montant minimum des avances : 1 000 €
  • Montant maximum des avances : 60 % de l’épargne

 

3 Profils de gestion :

  • Gestion libre : accédez à plus de 750 fonds dont SCPI, produits structurés ou trackers
  • Gestion plotée : gestion automatisée du capital selon des grilles d’allocations prédéfinies. 2 orientations possibles : retraite et audace
  • Mandat d’arbitrage : possibilité de déléguer sa faculté d’arbitrage, sous réserve d’un encours de 25 000 € minimum. 3 choix de société de gestion.

 

Options automatiques de gestion :

  • Versements programmés
  • Rachats partiels programmés
  • Investissements progressifs
  • Sécurisation des plus-values
  • Dynamisation des plus-values
  • Stop Loss relative
  • Rééquilibrage automatique

 

Gestion en ligne :

  • Consultation du contrat

Frais du contrat

  • Droit d’entrée : 0 €
  • Frais sur versement : 0,5 % maximum
  • Frais annuels de gestion libre ou pilotée :
    • 0,80 % sur le fonds en euros
    • 1,08 % sur les unités de compte
  • Frais annuels de gestion libre avec options d’arbitrages programmés :
    • 1 % sur le fonds en euros
    • 1,20 % sur les unités de compte
  • Frais annuels de gestion avec mandat d’arbitrage :
    • 0,80 % sur le fonds en euros
    • 1,88 % sur les unités de compte
  • Frais d’arbitrage : 0,80 % des montants arbitrés avec un minimum forfaitaire de 40 €.
  • Un arbitrage à 0 % par année civile sauf en cas d’option d’arbitrages programmés.
  • Frais d’arbitrages programmés : 0 %
  • Frais d’arbitrage généré dans le cadre de la gestion pilotée ou du mandat d’arbitrage : 0 %
  • Frais sur rachat : 0 %
  • Coût d’une avance : TME + 1 %
  • Frais de gestion des rentes : 3 % sur quittances d’arrérage de rente

Performance et listes des unités de comptes

Le fonds en euros Actif général Suravenir vise, au travers de son allocation d’actifs majoritairement obligataires, à privilégier la sécurité et la récurrence du rendement.

 

Les rendements annuels ci-dessous sont annoncés nets de frais de gestion du contrat, hors prélèvements sociaux et fiscaux.

 

Année

Taux net de frais de gestion *

    2016     2,05 %

2015

2,60 %

2014

3,00 %

2013

3,10 %

2012

3,20 %

Taux de participation aux bénéfices

90 %

 

 

* Les performances passées de préjugent pas des performances futures.

 

Liste des unités de compte