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Assurance vie Darjeeling

Contrat Internet à frais d’entrée 0 %, Darjeeling offre un accès à plus de 800 Unités de Compte ainsi qu’à un fonds en euros bonifié en fonction de la part d’Unités de Compte* et l’encours. En choisissant ce contrat, vous bénéficierez du meilleur rapport entre diversité des fonds et frais de gestion.

 

 
Le label d'excellence a été décerné par les Dossiers de l'épargne : voir l'article ici

 

 

 

* La valeur des supports en unités de compte est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas.

Avantages

Le contrat Darjeeling s’adapte à votre profil. Que vous soyez néophyte ou avisé, il répondra à vos principaux critères grâce notamment à des modalités de gestion variées.

Vous souhaitez confier la gestion de votre contrat à des professionnels, l’allocation pilotée offre l’accès à 11 formules de gestion de la plus prudente à la plus offensive ainsi qu’à 1 formule de gestion 100 % trackers.

Vous voulez vous initier aux marchés financiers, optez pour l’allocation conseillée et recevez gratuitement des propositions d’arbitrage conforme à votre profil d’investisseur.

Vous maîtrisez les marchés financiers, gérez librement votre contrat en accédant à plus de 800 fonds : OPCVM, SCPI, trackers, produits structurés,… Mettez en place des options automatiques de gestion comme le Stop Loss afin de limiter les éventuelles pertes de capitaux. 

Vous bénéficierez d’un fonds en euro performant, bonifié en fonction de la part d’Unités de Compte et de votre encours.

4 modes de gestion :

  • Allocation libre : gérez votre contrat en toute liberté
  • Allocation libre option allocation conseillée : recevez gratuitement des conseils d’allocation
  • Allocation pilotée panachant fonds en euro et Unités de Compte : confiez la gestion de votre épargne à une équipe de professionnels des marchés financiers
  • Allocation pilotée 100 % Unités de Compte : confiez la gestion de vos Unités de Compte à une équipe de professionnels des marchés financiers

D’une grande souplesse de gestion, le contrat Darjeeling répondra à toutes vos attentes.

Options de gestion

Assureur : SwissLife Assurance et Patrimoine

 

  • Montant minimum initial : 1 000 € ou 150 € avec mise en place de versements programmés
  • Montant minimum des versements suivants : 500 €
  • Montant minimum des versements programmés : 150 € par mois, 450 € par trimestre, 600 € par semestre et 1 000 € par an
  • Montant minimum des arbitrages : 150 €
  • Montant minimum des rachats partiels : 1 000 €
  • Solde avant clôture : 1 000 €
  • Montant minimum des avances : 1 500 €
  • Montant maximum des avances : 60 % de l’épargne

 

4 Profils de gestion :

  • Allocation libre
  • Allocation libre option allocation conseillée
  • Allocation pilotée panachant fonds en euro et Unités de Compte : 11 formules de gestion (3 prudentes, 4 équilibres, 3 dynamiques, 1 offensive)
  • Allocation pilotée 100 % Unités de Compte : 12 profils de gestion (3 profils prudents, 4 profils équilibres, 3 profils dynamiques, 1 profil offensif et 1 profil 100 % Trackers)

 

Options automatiques de gestion :

  • Versements programmés
  • Rachats partiels programmés
  • Réallocation automatique sur la base d’une répartition fixée par le souscripteur
  • Investissement progressif depuis le fonds en euros vers les Unités de Compte choisies
  • Arbitrage automatique des plus-values
  • Arbitrage automatique en cas de moins-values 

 

Gestion en ligne :

  • Modification des coordonnées
  • Arbitrage

Frais du contrat

  • Droit d’entrée : 0 €
  • Frais sur versement : 0 %
  • Frais annuels de gestion : 0,6 % sur le fonds en euros et sur les Unités de Compte
  • Frais annuels d’allocation pilotée : 0,4 % en sus des frais de gestion du contrat
  • Frais d’allocation Opportunités 100 % Trackers » : 0,70 % en sus des frais de gestion du contrat
  • Frais annuels d’allocation conseillée : 0 %
  • Frais d’arbitrage : 0 %
  • Frais d’arbitrage automatique : 0 %

 

  • Frais sur rachat : 0 %
  • Coût d’une avance : TME + 1 %
  • Frais de gestion sur arrérages de rentes : 3 % 

Performance du fonds en euros

Le fonds en euros proposé sur ce contrat est l’actif général de SwissLife Assurance et Patrimoine.

Le fonds en euro pourra être bonifié selon la part d’Unité de Compte investie et l’encours. Plus vous investissez sur les Unités de Compte, plus le rendement du fonds en euros sera élevé.

Voici les rendements annuels nets de frais de gestion de l'actif général auquel est adossé le contrat Darjeeling, hors prélèvement sociaux et fiscaux.

  Taux net de frais de gestion *
Année Part d'Unités de Compte Montant en cours
< 250 000 €
Montant en cours
> 250 000 €
2016 Part d'UC inférieure à 20 % 2,20 % 2,40 %
Part d'UC comprise entre 20% et 40 % 2,30 % 2,50 %
Part d'UC comprise entre 40% et 60 % 2,50 % 2,70 %
Part d'UC supérieure ou égale à 60 % 2,70 % 2,90 %
2015  de 2,40 % à 3,30 %
2014 de 2,70 % à 3,50 %
2013 de 3 % à 3,90 %
2012 de 3,14 % à 4,14 %
2011 de 3,21 % à 4,21 %
2010 de 3,41 % à 4,40 %
2009 4,10 %

 

* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Unités de Compte

Darjeeling vous propose plus de 800 Unités de Compte pour vous offrir plus de perspectives d'investissement.

Cette offre très large d'Unités de Compte inclut en particulier une liste de 50 trackers pour vous permettre de diversifier tout en souplesse votre épargne, ce sans frais supplémentaires.

Télécharger la liste des Unités de Compte :

Liste des Unités de Compte (télécharger ici la liste au format Excel)

L'assureur garantit le nombre d'Unités de Compte mais pas leur valeur. 

La valeur de ces Unités de Compte n’est pas garantie, mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

 

Retrouver sur le site Quantalys l'ensemble des Unités de Compte du contrat Darjeeling : Cliquez ici (vous serez redirigé vers le site de Quantalys).

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